一直以來，香港銀行非常歡迎中國內(nèi)地企業(yè)來港開設(shè)銀行賬戶，特別是香港稅務(wù)的優(yōu)惠，使得企業(yè)來港開戶劇增。很多企業(yè)卻發(fā)現(xiàn)在香港申請和維護銀行賬戶越來越難，銀行開戶通過率低，審批時間長，原有銀行賬戶被強制關(guān)閉，這是為什么呢?

　  1、空戶多

　　香港銀行盤點現(xiàn)有賬戶當中， 出現(xiàn)過多太多賬戶開設(shè)后， 沒有使用， 導(dǎo)致銀行管理資源浪費， 一個銀行賬戶銀行的平均維護成本為 20 萬港幣一年， 如果客戶沒給銀行帶來存款貸款以及其他表外業(yè)務(wù)的收益的話， 會增加銀行的運營成本。

　　2、反洗錢工作嚴峻，銀行被罰天價罰款

　　由于美國對全球多個國家和地區(qū)做出了風險和敏感評價，甚至對某些國家進行經(jīng)濟制裁，所以凡是與這些國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)往來的企業(yè)和法團，都有可能會被銀行拒絕開戶，已設(shè)立的賬戶也會被凍結(jié)或強制關(guān)閉。如果沒有在前期對申請賬戶的企業(yè)的業(yè)務(wù)背景進行充分的調(diào)查和風險排查，一旦發(fā)生風險交易，開戶銀行就有可能遭到巨額罰款。

　　2012 年因涉及墨西哥販毒集團用匯豐銀行進行洗錢活動， 匯豐銀行被美國聯(lián)邦法院罰款 19 億美元的罰金并要求匯豐銀行加強其客戶 KYC 審核等工作;

　　2012 年底渣打銀行因其阿聯(lián)酋與香港地區(qū)客戶涉及反洗錢合規(guī)問題被紐約州金融服務(wù)管理局罰款 3 億美金;

　　2014年摩根大通同意支付26億美元的賠款以和解對其涉嫌在麥道夫“旁氏騙局”案中不作為的刑事和民事訴訟;

　　2015年花旗銀行子公司BanamaxUSA，因在反洗錢作為上有缺失，被監(jiān)管機構(gòu)要求繳交1.4億美元罰款。

　　3、CRS實行，銀行開戶加強執(zhí)行開戶審核

　　香港銀行賬戶的開戶量已經(jīng)接近飽和的狀態(tài)， 對優(yōu)質(zhì)客戶的篩選成為行業(yè)潛規(guī)則， 愿意購買銀行推薦的高額保險產(chǎn)品(100 萬港幣以上) 并且能通過銀行 KYC 審核的客戶才有機會成功在香港開立賬戶;同時隨著CRS實行，政府部門要求銀行做好開戶前的審核工作。

　　4、開戶條件受限達不到銀行要求

　　業(yè)務(wù)及資金往來涉及敏感國家及區(qū)域、 資金資質(zhì)不達標等

　　5、開戶量飽和，銀行壓力巨大

　　市場中不斷新增的開戶需求，使得銀行賬戶趨于飽和狀態(tài)，大大增加了銀行對賬戶運營成本，據(jù)悉，維護一個賬戶的成本一年20萬港幣。大量的空戶，劣質(zhì)的客戶使得銀行壓力巨大。在開戶上優(yōu)選優(yōu)質(zhì)的客戶成為行業(yè)規(guī)則。

　　6、一些劣質(zhì)秘書公司對銀行政策的錯誤解讀、誤區(qū)及風險

　　因為開戶難度增加，所以有的劣質(zhì)秘書公司和客戶便想用非常規(guī)手段申請賬戶，比如之前媒體報道有個別開戶經(jīng)理收受大陸公司法人行賄，觸及犯罪。

　　因此，如果您想要在香港銀行順利開戶，咨詢一家專業(yè)的代理秘書公司意見，會讓您的相關(guān)銀行開戶之旅變得簡單而輕松。香港卓信會計事務(wù)所，全面提供了香港公司注冊、香港公司注冊后的香港銀行開戶、香港公司年檢、香港公司年審、香港公司審計、香港公司報稅、香港公司變更、香港公司注銷、公司法定秘書及群島公司注冊、海外公司注冊、國際商標、商標注冊、專利及版權(quán)等全方位的一站式服務(wù)。

本文http://www.udland.cn/xianggangyinhangkaihu/647.html已為位企業(yè)家提供幫助！點擊咨詢