2018年，隨著香港銀行紛紛收緊內(nèi)地人士赴港開(kāi)戶的門(mén)檻，再加上此前CRS稅務(wù)信息交換政策正式實(shí)施，香港銀行開(kāi)始對(duì)存量賬戶進(jìn)行大批量審查，在此背景下，不少企業(yè)想必已經(jīng)收到香港銀行的盡職調(diào)查表了，那么我們收到香港銀行調(diào)查表該怎么填寫(xiě)？

一、如何正確填寫(xiě)香港銀行盡職調(diào)查表？

首先收到以后調(diào)查表不必驚慌，這是大批量的審查，幾乎大部分香港公司都會(huì)收到，但是切記不可置之不理，因?yàn)樵撜{(diào)查表要求填寫(xiě)企業(yè)相關(guān)資料，并且核查信息真實(shí)無(wú)誤后，還需要重新遞交給銀行存檔，所以務(wù)必仔細(xì)填寫(xiě)。

根據(jù)開(kāi)戶銀行的不同，所收到的調(diào)查表格式及要提交的資料也會(huì)有所差異，不過(guò)表格里要求的資料都是要填寫(xiě)的。同時(shí)填寫(xiě)該調(diào)查表一定要填寫(xiě)真實(shí)信息，否則銀行在審核時(shí)，發(fā)現(xiàn)填寫(xiě)的資料和政府資料不一樣，很有可能強(qiáng)制注銷(xiāo)銀行賬戶。

不少企業(yè)是初次收到盡職調(diào)查表，不知道該怎么填寫(xiě)，這邊給大家簡(jiǎn)單介紹下填寫(xiě)時(shí)需要注意點(diǎn)：

通常填寫(xiě)時(shí)，基本的公司信息一般不會(huì)有錯(cuò)，但上表中“能否提供公司的財(cái)務(wù)報(bào)表”等四項(xiàng)務(wù)必都選擇“是”，如果寫(xiě)“否”的話，銀行收到調(diào)查表審核完畢就會(huì)以“行政問(wèn)題”直接關(guān)掉銀行賬戶。

就有不少投資者這樣填寫(xiě)后，然后將表格遞交上去，一個(gè)多月之后銀行審批完畢，就會(huì)首先限制轉(zhuǎn)賬功能，然后然后打電話給銀行，銀行會(huì)說(shuō)明因?yàn)椤靶姓颉辟~戶被關(guān)閉了。下面是投資者的對(duì)話：

二、填寫(xiě)好銀行盡職調(diào)查表如何處理？

我們妥善填寫(xiě)好調(diào)查表后，還需要提交銀行需要的相關(guān)資料，已經(jīng)找原秘書(shū)公司安排補(bǔ)做審計(jì)，主要處理以下事宜：

1.填寫(xiě)銀行調(diào)查表，并遞交給開(kāi)戶銀行；

2.找核數(shù)師做核證（可銀行或者會(huì)計(jì)師樓做公證）

3.找原秘書(shū)公司補(bǔ)做審計(jì)報(bào)告；

匯豐或恒生等香港銀行對(duì)存量賬戶的調(diào)查目的主要是，核對(duì)香港公司的董事身份信息是否與注冊(cè)處的信息一致，是否有非法交易等嫌疑，所以不單單要提交調(diào)查表，還要提供以下資料給銀行：

1.包括香港公司注冊(cè)證書(shū)（CR）在內(nèi)的全套香港公司資料

2.公司實(shí)際控股人證件副本（提供董事身份證，港澳通行證或護(hù)照）

3.公司實(shí)際控股人近三個(gè)月的住址證明（如名下房產(chǎn)證，或者水電費(fèi)單據(jù)，信用卡對(duì)賬單等）

4.公司營(yíng)業(yè)地址證明（如國(guó)內(nèi)有公司，提供公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照）

海外公司需要附加提供以下資料：

1.公司架構(gòu)圖（只適用于海外公司）

2.實(shí)益擁有人聲明 （只適用于海外公司）

以上資料文件準(zhǔn)備完畢后，需要找持證會(huì)計(jì)師進(jìn)行公證，公證后才可遞交銀行，由于當(dāng)前賬戶的開(kāi)立成本難度都異常之高，不要因?yàn)橄鱼y行調(diào)查事宜為了節(jié)省找會(huì)計(jì)師辦理的成本，而導(dǎo)致賬戶被強(qiáng)制關(guān)閉，可謂得不償失。

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