香港銀行開戶敏感國家名單?最近有很多客戶跟我司反映，銀行開始要求清退原先已經開戶的離岸賬戶，包括浦發、招商。交通、平安銀行等都在不斷清理離岸賬戶，中國和香港等100多個國家已經承諾在2018年與其它國家進行CRS交換，為了守護好我們的離岸賬戶，請首先遠離高風險國家。下面和大家簡單做個香港銀行開戶敏感高危受制裁國家名單匯總。

一、香港銀行為什么拒絕開戶?

為什么香港銀行會出現拒絕開戶?根據我們的從業經驗及對銀行的熟悉推測，不外乎有如下幾種因素：

1、公司戶口長期處于不活躍或者不活動狀態，即賬戶的資金運作極少。

2、公司無商業實質，即銀行不知道你是做什么的。

3、做從事的行業/產品不能是與金融相關的行業，除非已經有執照。

4、客戶群體、款項匯出國不能是政治高危國，或者是受制裁的國家。

銀行最終目的是盈利，即在現有資源下，客戶所能夠帶給銀行的利益。明確這一點，那就非常好理解為什么銀行拒絕給某些客戶開戶，又為什么銀行會要求一些客戶關閉其在銀行開立的公司商業戶口。尤其是第四點,客戶在貿易過程當中非常容易忽略. 開戶前一定要把自己所有的業務國家都跟代理溝通清楚,最后再選擇合適的開戶銀行, 還有如果后期因為貿易拓展,有新增貿易國,一定要和代理提前咨詢好,看是否有在所開的香港銀行限制名單之內.

二、香港銀行賬戶使用注意事項

了解了導致開不了銀行賬戶或者銀行要求關閉賬戶，下面跟大家介紹下香港銀行賬戶使用規范。

1、保持賬戶活躍，資金活動以及賬戶結余數要大于銀行要求的結余數;

2、在跟國外進行貿易的時候可以出示或者保留公司的商業證明文件，

(1)公司的會計賬簿及財務報表，以香港公司為例，香港公司審計報告便是最好的證明(銀行在反洗錢調查過程中，這是最好的證明);

(2)每年準時辦理公司存續證明，例如香港公司每年需要辦理年檢(提交周年申報表，更換新的商業登記證);

3、及時注銷不使用的公司銀行戶口，以避免欠費被銀行強制關閉，導致公司董事個人信用受損。

4、避免與政治高危區或者受經濟制裁的國家發生商業往來;

三、香港銀行高風險國家名單

離岸賬戶銀行政策隨時在變，但是目前的主基調是不會變的，賬戶被處理的概率很可能是客戶在與世界其他國家進行貿易，

受國際制裁國家名單

聯合國制裁國家：伊朗、阿富汗、朝鮮、伊拉克、蘇丹、黎巴嫩、科特迪瓦、剛果、塞拉利昂、幾內亞比紹、索馬里、厄立特里亞、利比亞、中非共和國。

美國制裁國家：緬甸、白俄羅斯、伊拉克、伊朗、利比亞、朝鮮、敘利亞、剛果、蘇丹、索馬里、利比里亞、古巴、巴爾干、津巴布韋、達爾富爾。

敏感國家：俄羅斯、烏克蘭、也門、科威特。

由此可見，只要經營投資者的香港離岸賬戶收匯不碰這些高風險國家，正常從事對外貿易活動的話，就可以保證賬戶正常使用。最新政策來看，未來香港離岸銀行開戶難度會越來越大，我們正在運作或是沒被列入重點排查的投資者一定要合理善用賬戶，以免好不容易開成功的香港賬戶被注銷.。因為每個銀行具體的限制名單不同，更多的風險國家，可以在線咨詢客服。

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